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理财.台湾财富管理力拚星港 央行点头是关键

2020-05-22


金管会主委顾立雄日前承诺,年底前要端出「媲美星港财富管理新方案」,初步评估,将放宽国内专业投资人、资产逾一亿元以上客户可投资的债券信评等级,即可能比照国际金融业务分行(OBU)几乎无信评门槛;并规画开放境外结构型商品可连结台股、台股指数、国内利率与汇率;开放银行可发行更多元的金融债券……,只要跨部会沟通完成,都会一併开放。

这项政策除了要留住台湾人的钱交给台湾人打理,也要吸引大中华地区有钱人、境外富人到台湾理财。但也有不少人质疑,金管会早就提过类似方案,但每每涉及中央银行或财政部等权责,就是雷声大雨点小,甚或不了了之。

顾立雄这次想端出的牛肉,其实在去年六月行政院院会通过的「金融发展行动方案」中,就列有「建构国际理财平台」计画,藉由扩大开放金融商品「引资揽才」,但一直没有具体方案。他也坦言,香港「反送中」事件动摇其金融中心地位、资金可能撤出,金管会有意趁此时吸引更多资金来台,但涉及跨部会协商,暂订年底前才能确定方案。

台湾似乎每隔四、五年就会提出理财平台的小巨人计画,从行政院前院长陈冲提过的国人理财平台、金管会前主委陈裕璋时期提出的发展具两岸特色金融业务、曾铭宗时期的亚太理财中心,到这次顾立雄版的媲美星港财富管理新方案,都是想要以台湾藏富于民间的庞大资金及台商留在海外的财富,来壮大台湾的区域金融地位。

金管会前主委、现任国民党立委曾铭宗忆起当年规画亚太理财中心,花了大把时间比对新加坡、香港法规与理财商品,要开放金融商品多元化、境外商品可连结台股及国内利率与汇率等,当时估计,国人海外投资金额至少有六兆元新台币,只要能吸回一○%,就可为金融业创造更多商机。

但最后,计画只限境外客户的钱利用国际金融业务分行(OBU)、国际证券业务分公司(OSU)及国际保险业务分公司(OIU)进行投资理财,主力争取的对象限缩在海外没有公司的台商,以及来台陆客的理财生意,国人的部分并没有太大开放。

理财台湾金管会国际开放国内金融业务商品



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